经历了这次惊吓，朱大胖心里开始犯嘀咕，他觉得这水鬼的事儿可能没那么简单。但他骨子里那股子混混的倔强劲儿又上来了，他决定要试探一下这水鬼。
朱大胖找了个破旧的布娃娃，给它穿上一身衣服，又在娃娃的脸上画了个鬼脸。半夜，他带着这个布娃娃来到了池塘边。他将布娃娃放在池塘边，然后躲在不远处的一棵大树后面，眼睛紧紧地盯着布娃娃。
时间一分一秒地过去，池塘边静悄悄的，没有任何动静。朱大胖开始有些不耐烦了，他心想是不是自己太傻了，真的相信了这些迷信的说法。就在他准备起身离开的时候，池塘里突然涌起一阵水花。一个身影缓缓地从水里升起，正是那个水鬼。
它慢慢地走向布娃娃，当它靠近布娃娃时，似乎察觉到了什么不对劲，突然抬起头，望向朱大胖藏身的方向。朱大胖的心提到了嗓子眼儿，大气都不敢出。水鬼的眼睛里闪烁着诡异的光芒，它一步一步地朝着朱大胖走来。朱大胖吓得双腿发软，转身想跑，却发现自己的脚像是被钉在了地上，怎么也动不了。
水鬼越来越近，朱大胖甚至能闻到它身上散发出来的那股腐臭的味道。就在水鬼快要走到他面前时，朱大胖不知从哪里来的力气，猛地挣脱了束缚，拼命地往村子里跑去。水鬼在后面紧追不舍，发出令人毛骨悚然的叫声。
朱大胖一路狂奔，回到了表叔家，他冲进屋子，关上门，靠在门上大口喘着气。过了许久，他才缓过神来，确定水鬼没有跟进来。
从那以后，朱大胖每晚都被噩梦纠缠。梦里，水鬼总是张牙舞爪地向他扑来，将他拖进冰冷的池塘里。他的精神状态越来越差，白天也总是恍惚不定。表叔看出了他的异样，再次警告他不要再去招惹池塘里的东西，可朱大胖已经被恐惧和好奇心冲昏了头脑，根本听不进去。
村子里开始流传一些奇怪的事情。有人说在夜晚路过池塘边时，听到了女人的哭声；还有人说看到水鬼在村子里游荡，所到之处，一片阴森。村民们的恐惧愈发浓烈，整个村子都被一种压抑的氛围所笼罩。朱大胖却依旧没有放弃，他觉得只要自己先找到水鬼的弱点，就能摆脱它的纠缠。
一天，朱大胖在村子里遇到了一个叫阿福的孩子。阿福告诉他，自己曾经在池塘边看到过一个神秘的洞穴，里面似乎藏着什么东西。朱大胖听后，心中一动，他觉得这或许是个机会。在阿福的带领下，朱大胖来到了池塘边一处隐蔽的地方，那里果然有一个小小的洞穴。朱大胖让阿福在外面等着，自己小心翼翼地钻进了洞穴。
洞穴里阴暗潮湿，弥漫着一股刺鼻的气味。朱大胖摸索着向前走，突然，他发现洞穴的墙壁上刻着一些奇怪的符号和图案，看起来像是某种古老的文字。他凑近去看，还没等他看清楚，身后突然传来一阵风声。他回头一看，只见水鬼不知何时已经跟了进来，正张着血盆大口向他扑来。朱大胖转身想跑，却发现洞穴太窄，他的身体被卡住了，动弹不得。水鬼越来越近，它的双手狠狠地掐住了朱大胖的脖子，朱大胖拼命挣扎，脸憋得通红，却无法摆脱水鬼的控制。
在他快要失去意识的时候，他仿佛看到了水鬼那张扭曲的脸，露出了得意的笑容。
阿福在洞穴外等了许久，不见朱大胖出来，心中有些害怕，便跑回村子找大人帮忙。当村民们来到洞穴时，只看到洞穴里一片狼藉，却不见朱大胖的踪影。村民们都知道，他肯定是被水鬼拖走了。
夜晚，村子里下着大雨，雨滴打在屋顶上，发出噼里啪啦的声响。朱大胖迷迷糊糊地醒来，发现自己身处池塘底部。四周一片黑暗，冰冷的水包裹着他的身体，他拼命地挣扎着想要浮出水面，却发现自己的身体像是被什么东西紧紧地拽住，动弹不得。
他张开嘴想要呼救，水却瞬间灌进了他的喉咙，呛得他剧烈咳嗽。在朦胧中，他看到水鬼就站在他面前，冷冷地看着他。朱大胖的眼神中充满了恐惧和绝望，他知道自己这次在劫难逃。随着时间的推移，朱大胖的意识逐渐模糊，他的身体也慢慢沉入池塘深处。
在生命的最后一刻，他仿佛看到了自己的一生在眼前闪过，那些曾经的荒唐和放纵，如今都化作了无尽的悔恨。而那水鬼，依旧在这黑暗的池塘里，等待着下一个替身的到来，继续着它那永无止境的轮回。
整个村子在这场大雨中，陷入了更深的恐惧之中，而朱大胖的故事，也成为了村子里又一个恐怖的传说，在村民们的口中代代相传，警示着后人不要轻易招惹那些神秘而又恐怖的存在。
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